Сегодня 11 декабря 2018

Вывод активов и сделки с драгметаллами: ЦБ отозвал лицензии у трех банков

Вывод активов и сделки с драгметаллами: ЦБ отозвал лицензии у трех банков

Материалы по одному банку переданы в СКР для принятия решения о возбуждении уголовного дела

БЦ России отозвал лицензии на осуществление банковских операций сразу у трех российских банков, в том числе омского банка «СИБЭС», московского Международного строительного банка и владимирского Владпромбанка. Об этом сообщила в  пятницу, 28 апреля, пресс-служба регулятора.

Банк России отметил, что в деятельности банка «СИБЭС» были выявлены «фиктивные» операции по замене активов с целью сокрытия значительной недостачи денежных средств в кассе и реального финансового положения банка. Деятельность руководства и собственников банка была недобросовестной — они выводили активы и манипулировали отчетными данными.  В 2017 году бизнес банка в значительной степени был ориентирован на проведение сомнительных транзитных операций клиентов с незначительной налоговой нагрузкой.

Собранные в отношении банка материалы направлены в Следственный комитет России для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

Проблемы Международного строительного банка возникли из-за использования крайне рискованной бизнес-модели и низкого качества значительной части активов. Это было обусловлено кредитованием компаний, обладающих признаками отсутствия реальной хозяйственной деятельности. Руководство и собственники банка выводили активы и проводили «схемные» операции, направленные на сокрытие реального уровня кредитного риска.

 

В результате острого дефицита ликвидности банк фактически утратил способность выполнять в полном объеме свои обязательства перед кредиторами.

Владпромбанк долгое время был под наблюдением ЦБ вследствие реализации банком различных схем сомнительных операций клиентов, в том числе осуществляемых по счетам компаний, бизнес которых связан со сделками с драгоценными металлами. Высокая вовлеченность Владпромбанка в сомнительные операции, связанные с обслуживанием отдельных сегментов теневого рынка, свидетельствовала об отсутствии намерений руководства и собственников банка осуществлять мероприятия по нормализации его деятельности.

ЦБ уточняет, что по величине активов банк «СИБЭС» занимал 352 место в банковской системе России. Международный строительный банк — 423 место и Владпромбанк - 287 место.

Международный строительный банк не является участником системы страхования вкладов. А банк «СИБЭС» и Владпромбанк являются участниками системы страхования вкладов. Вкладчики этих банков, в том числе индивидуальные предприниматели, получат возмещение в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.